中银证券保本1号混合型证券投资基金招募说明书

By sayhello 2017年7月4日

(原题目):中银文章辩解第1号混合型文章封锁基金招股说明书

(至多18版)

4、基金理事可以在不违背金科玉律合格的及《基金和约》商定的判例下地基在市场上出售某物使习惯于等同于基金促销设计作品情节,活期或偶然进行基金延长训练。。基金促销时代,经电话联络的顺序,早已经过互插合格的进行,基金理事可彻底地失效基金申购值得、基金赎回率和兑换率。

(七)预订市场占有率和赎回算术的计算

1、基金申购共同承当计算

(1)在盈亏开端期内,基金的预订算术包含预订费及预订价。。预订市场占有率的计算婴儿食品为:

净便宜货算术=便宜货算术/(1 预订率)

或,净申购算术=便宜货算术-常作复合词预订费算术

订阅费=预订算术-净申购算术,

或,申购费用=常作复合词申购费算术

便宜货共同承当=净便宜货额/便宜货日期基金共同承当

例三:保现期,封锁者(非退休金客户)封锁10万元便宜货。,响应预订率,让便宜货日期,该基金的净共同承当为人民币。,这么它的便宜货共同承当可以是:

净便宜货量= 100,000/(1+)=98,元

订阅费= 100,000-98,=元

订阅共同承当= 98,/=97,份

例四:保现期,人家退休金客户经过整齐的封锁机构封锁100,其订阅费达500元。,让便宜货日期,该基金的净共同承当为人民币。,可获得的订阅的共同承当计算如次:

净便宜货量= 100,000-500=99,元

订阅共同承当= 99,500/=98,份

(2)过渡期内或构象转变后申购共同承当的计算以届期公报为准。

2、基金赎回算术的计算

(1)倘若封锁者在够本时代赎回基金共同承当。,赎回算术的计算婴儿食品为:

赎回量=赎回使发生关系*赎回基金共同承当净值

bt365官网=赎回量×赎回值得

赎回算术=赎回量-bt365官网

例五:封锁者拿持续性该基金10万股,赎回两年。,响应赎回率为1%。,赎回当天基金的净值为,则其可得到的赎回算术为:

总赎回算术= 100,000×=101,元

bt365官网=101,×1%=1,元

赎回算术= 101,-1,=100,元

(2)替换后赎回算术的计算一定要B。。

3、净资产共同承当计算

基金在T上的净共同承当是在有朝一日清偿后计算的。,并在1天内颁布发表。遇特殊使习惯于,地基基金和约或许奇纳证监会满意、喜欢,计算或公报的彻底地推延。

本基金净资产共同承当计算婴儿食品为:T日基金共同承当净值,为T日基金资产财富,/天,总时间。

本基金净资产共同承当计算,容纳到十进位的后4位,十进位的后,第五,四,五,进项或费用构成的背离由基金管传。

4、便宜货使发生关系的周旋

预订的无效共同承当为净申购算术除号,无效的共享单位。前述的计算胜利均按舍入方法,容纳到十进位的后2位,进项或费用构成的背离由基金管传。

5、赎回算术的周旋

赎回算术为按实践识别的无效赎回共同承当乘以当天基金共同承当净值并减去响应的费用,赎回算术为人民币。。前述的计算胜利均按舍入方法,容纳到十进位的后2位,进项或费用构成的背离由基金管传。

(八)申购和赎回的登记签到

封锁者成便宜货基金后的第几天,正规的使习惯于下,基金登记签到机构柄状物合法字幕登记签到。。

封锁者T天赎回基金成,正规的使习惯于下,基金登记签到机构柄状物利钱登记签到。。

基金理事可以在金科玉律容许的程度内。,修长的前述的加入时间,在家具开端时,地基关系到省。

(九)回绝或挂便宜货及其周旋方法

发作后面的使习惯于,基金理事可以回绝或中止承受封锁者的用功:

1、鉴于不成抗力,该基金无法正规的运作。。

2、基金资产中止时,基金和约合格的,,基金理事可以中止对封锁者便宜货的用功。

3、文章买卖所的买卖时间是不正规的的。,基金理事无法计算基金的净资产财富。。

4、基金理事认为承受某笔或大约申购推荐可能会心情或伤害持续在基金共同承当拿持续性人义卖时。

5、基金资产衡量大于正常,让基金理事未发现右手的封锁产,或如此等等可能会对基金业绩发生负面心情。,持续在基金拿持续性人的义卖受到伤害的使习惯于。

6、顾客保护基金共同承当拿持续性人的义卖,基金理事可在比较期在管保到期期前30一两天内视使习惯于中止本基金的日常申购和替换转变成事情。

7、基金理事、基金托管人、基金在市场上出售某物机构技术保障的非常使习惯于、基金登记签到惯例或基金计惯例不克不及起作用。。

8、法度、法规或许奇纳证监会保养的如此等等判例。。

发作前述的除第4项可能性最大的的中止申购判例经过且基金理事定案中止申购的,基金理事该当因关系到合格的宣布伴随竞选。。倘若封锁者的便宜货需求被回绝,被回绝订阅将退还给封锁者。。当中止便宜货被取消,基金理事应即时回复申购事情的柄状物。

(十)对赎回否则推延使习惯于中止

在后面的使习惯于下,基金理事可以中止承受封锁者的赎回推荐。:

1、基金理事不克不及领取因不成抗力的亲自。

2、基金资产中止时,基金和约合格的,,基金理事可以挂封锁者的推荐或许离开。。

3、文章买卖所的买卖时间是不正规的的。,基金理事无法计算基金的净资产财富。。

4、薄荷赎回发作在两个或两个不只是的吐艳日。。

5、顾客保护基金共同承当拿持续性人的义卖,基金理事可在比较期在管保到期期前30一两天内视使习惯于中止本基金的日常赎回和替换了事情。

6、持续承受赎回推荐将伤害互联网电力网。,可以中止承受封锁者的赎回推荐。

7、法度、法规或许奇纳证监会保养的如此等等判例。。

如有前述的使习惯于,基金理事定案,基金理事该当在同有朝一日向奇纳证监会高处讲。,识别赎回推荐,基金理事应全额领取。;瞬间地不克不及全额报应,周旋党派应分定量配给互插的赎回推荐,不领取党派使分心报应。在前述的四种使习惯于下,,因基金和约的关系到合格的。推荐赎回时,基金拿持续性人可以选择。。当赎回挂被取消时,基金理事应即时回复赎回事情的柄状物并公报。

(十一)大额赎回的使习惯于和周旋远远地。

1、大额赎回的决定

若本基金独奏吐艳一两天内的基金共同承当净赎回推荐(赎回推荐共同承当总额扩大基金替换中卖得的用功共同承当总额后减去申购推荐共同承当总额及基金替换中转变成推荐共同承当总额后的其他人员的)超越前一吐艳日的基金总共同承当的10%,人家宏大的赎回被认为是。

2、大额赎回的周旋

当基金被少量赎回时,基金理事可以定案全额赎回或党派使分心redem。

(1)全额赎回:当基金理事认为有可能领取全额赎回时,按正规的赎回顺序家具。

(2)党派递延赎回:当基金理事认为领取封锁人的赎回推荐有难事或认为因领取封锁人的赎回推荐而进行的财富换现款可能会对基金资产净值构成较大动摇时,基金理事在当天承受赎回生水垢不小于上一吐艳日基金总共同承当的10%的事先准备下,可使分心赎回推荐的其他党派。。关于当天的赎回推荐,该当按独奏账赎回推荐量占赎回推荐恶劣的的生水垢,决定当天收到的赎回共同承当;未能挽救党派,封锁者可选择推延赎回或取消赎回。。使分心赎回,将自然的转账到下人家吐艳日持续赎回。,直到全体都被亲自;选择赎回,党派赎回推荐将于当天取消。。推延推荐赎回与重行衔接周旋,赎回算术是地基游玩的净值计算的。,如此等等,直到全体都被亲自。如封锁人在查阅赎回推荐时未作不隐瞒的选择,封锁者未能赎回自然的递延赎回党派。。党派赎回不受人家亲自的最底下的共同承当。

(3)赎回的挂:陆续2个吐艳日不只是(含本数)发作薄荷赎回,比如,基金理事认为这是电话联络的。,可中止基金赎回推荐。;承受的赎回推荐可以延缓领取赎回量,但不超越20个一天,并应在委派的半生熟的上作出公报。。

3、薄荷赎回公报

使分心、赎回、使分心的,基金理事该当经过邮寄、肖像画法或许积极染指说明书合格的的如此等等方法在3个买卖一两天内圆形的基金共同承当拿持续性人,解说若何周旋它,同时在委派的半生熟的上宣布伴随竞选公报。。

(十二)中止预订或赎回公报及重行发行

1、如发作挂、预订或赎回,基金理事该当同时向奇纳证监会听从立案。,中止圆形的该当在委派的半生熟的上宣布伴随竞选。。

2、倘若前述的中止被裁员,基金理事应外观基金共同承当净值在首要的的1个财富。

3、基金理事可以地基中止申购或许重行申购的时间,地基消息D的办法的关系到合格的,d应重行发行、预订或赎回公报。;也可以地基实践使习惯于中止。,将弱有更远的的颁布发表重行吐艳。。

(十三个的)资产替换

基金理事可以地基互插金科玉律也基金和约的合格的定案创办本基金与基金理事办理的如此等等基金私下的替换事情,基金替换可以由受话人付费的一定的替换费,关系到合格的由基金理事等同于并宣布伴随竞选。,提早圆形的基金托管人及关系到机构。。

(十四岁)非买卖性资产转变

非买卖性资产转变是指基金登记签到机构、由赔款和司法家具造成的非让性让,如W、法度、法规合格的的如此等等非买卖性让。轻视使习惯于若何,承受换乘的人必需是人家能诱惹生趣的封锁者。,或在地的法度或法规,或由主管机关合格的。

开始任职是指基金共同承当拿持续性人的亡故。,该基金的共同承当由其合法开始任职人开始任职。;典赠指基金共同承当拿持续性人将其合法拿持续性的基金共同承当典放置福利角色的基金或种姓;司法势力家具是指司法机构禀承失效司法文书将基金共同承当拿持续性人拿持续性的基金共同承当势力划转给如此等等自然人、公司或如此等等棉纸。非买卖过户,必需出价互插消息的必要先决条件,契合的消除必要先决条件的非对称美转变用功,费用是地基基金加入合格的的准则由受话人付费的。

(十五个人组成的橄榄球队)存托文凭让他人照管基金

基金共同承当拿持续性人可以推荐已押押的基金使发生关系。,按C准则合格的发现的基金在市场上出售某物机构。

倘若有基金理事、加入登记签到机构、周旋相信的在市场上出售某物棉纸是鉴于技术、体系、P,可以中止或许回绝基金共同承当的让需求。。

(十六)常作复合词利息率封锁设计作品情节

基金理事可认为封锁人柄状物活期定额封锁设计作品情节,精细的合格的由基金理事定案。。封锁者在设计作品情节改正案时,可就每回扣减算术作出决定或达成满意、喜欢满意、喜欢。,每期抑制算术必需不小于基金理事在互插公报或供给的积极染指说明书中所合格的的活期定额封锁设计作品情节最底下的申购算术。

(十七)基金的融雪和融雪

基金登记签到机构只承受融雪和融雪。,加入机构证明、在如此等等使习惯于下契合法度A的融雪和融雪。基金、账或基金共同承当被融雪。,冻的党派融雪合作。,极冷的党派仍染指分派和PA。。法度、法规、规章另有合格的的除外。

当基金共同承当在融雪声明的时,登记签到机构或如此等等互插机构应回绝该党派基金共同承当的赎回推荐、卖得的用功、非买卖和资产托管的让。

(十八)在不违背互插金科玉律且对基金共同承当拿持续性人义卖无物质性不顺心情的事先准备下,基金理事可地基精细的使习惯于对前述的申购和赎回也互插事情的打算进行供给和修长的并提早圆形的,缺乏电话联络传唤基金共同承当拿持续性人运动会。。

九、 基金的够本

(一)盈亏开端期

该基金每三年进行一次盈亏开端期。。基金的第人家保现期应自,若对应日为非一天或无响应日。,推误卯下人家一天。。在管保到期期时,如契合够本基金的必要先决条件,资产转变到下人家本钱拿新圆;基金理事将在到期前宣布伴随竞选到期日合格的。,决定下人家保障圆的开端时间。;第人家够本圆以前各够本圆自基金公报的够本圆出身之日起至三个西历年后对应日止,若对应日为非一天或无响应日。,推误卯下人家一天。。

(二)盈亏开端条目

基金的首个盈亏开端期的够本算术指预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。的封锁算术(即预订够本算术,此类基金使发生关系的预订净总值、托收时代的预订费和利钱收益;其后各够本圆的够本算术为过渡期申购并拿持续性到期的基金共同承当在比较期共同承当折算日的资产净值及其申购费用积和也上一够本圆转变成比较期够本圆并拿持续性到期的基金共同承当在比较期共同承当折算日的资产净值。

基金的第人家本钱溃期是到期的。,如预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。可赎回算术扩大该党派基金共同承当累计分赃算术积和小于预订够本算术,基金理事该当补助差异(即盈亏开端以,并在管保期内的无效期后20个工作一两天内(含第20个一天)将该差异领取给基金共同承当拿持续性人,辩解人出价不成取消的共同过失保障。

尔后每一本钱停止期的无效期,如基金共同承当拿持续性人过渡期申购并拿持续性到期也从上一够本圆转变成比较期够本圆并拿持续性到期的基金共同承当可赎回算术扩大该党派基金共同承当在比较期保现期的累计分赃钿积和小于其够本算术,基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

(三)本钱拿条踢向先决条件

1、基金的第人家本钱拿新圆,预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。。

2、为本钱溃期后的第人家本钱溃期的生趣。,基金共同承当拿持续性人在比较期过渡期申购并拿持续性到期的基金共同承当也从上一够本圆转变成比较期够本圆并拿持续性到期的基金共同承当。

前述的基金使发生关系,基金拿持续性人,不管赎回选择、替换了、转变成下一够本圆不狂暴的构象翻译“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”,这异样契合的够本条目。。

(四)不贮藏够本条踢向判例

1、基金的第人家本钱溃期是到期的。,预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。可赎回算术扩大该党派基金共同承当累计分赃钿积和不小于其够本算术;

2、一号本钱后的够本圆到期日,基金共同承当拿持续性人过渡期申购并拿持续性到期也从上一够本圆转变成比较期够本圆并拿持续性到期的基金共同承当可赎回算术扩大该党派基金共同承当在比较期保现期的累计分赃钿积和不小于其够本算术;

3、预订基金拿持续性人、预订期或从前番拿新期起,但在基金够本圆到期新来(不包含该日)赎回或替换了的基金共同承当;

4、基金共同承当拿持续性人在保现期申购或替换转变成的基金共同承当;

5、在保现期发作基金和约合格的的基金和约结果的判例;

6、在保现期发作本基金与如此等等基金兼并或置换基金理事的判例,保障人意见的分歧持续承辩解证实的。或够本工作人意见的分歧持续承辩解本偿付过失;

7、管保到期期后(不包含日期),究竟哪个同次多项式基金共同承当的净做加法;

8、因不成抗力而费用的基金封锁;或因不成抗力事情整齐的创造基金理事或够本工作人无法按商定实行整个或党派工作或推延实行工作的,基金和约、基金理事或许如此等等判例。

(五)盈亏开端期的到期

1、够本基金到期后的存续同次多项式

在管保到期期时,该基金契合金科玉律必要先决条件的事先准备下,,若契合金科玉律关系到资质必要先决条件并经基金理事认可的辩解人或够本工作人与本基金理事订约保障和约或风险买断和约、为下人家本钱拿出价够本辩解。,该基金契合够本基金的必要先决条件。,该基金将以够本基金同次多项式持续运作。,下一期管保基金理事的精细的日期为。

在管保到期期时,在契合法度、法规、法规必要先决条件的事先准备下,倘若基金不消除的本钱在前述的先决条件,则本基金将按基金和约的商定变换为“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”。同时,基金的封锁踢向、封锁程度、封锁战术及基金利息率及如此等等关系到满足亦会。前述的多种经纪将由基金理事和基金客户商定,缺乏基金拿持续性人运动会的定案,但应向奇纳证监会查阅了,它是解说提早在暂时招股说明书或供给基金远景。

基金不契合法度、法规、基金必要先决条件的,基金将因基金的合格的结果。。

2、够本经纪

(1)本基金到期使运行时替换够本圆到期日及以前5个一天(含第5个一天)。基金理事将在比较期在管保到期期前公报到期使运行时代的精细的起止时间及周旋合格的,它还标示基金拿持续性人将在到期时代运作。。

(2)完完全全地举动时代,基金合伙可以选择后面的壮年期经纪方法:

1)基金共同承当的赎回;

2)将基金共同承当替换为基金理事的办理。、已吐艳资产用于替换事情的如此等等吐艳式基金共同承当;

3)的使习惯于下,基金的本钱保鲜的必要先决条件,将基金共同承当转变到下人家本钱拿圆;

4)在本基金不契合够本基金存续先决条件的使习惯于下,持续拿持续性构象转变后的“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”基金共同承当。

倘若基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内未选择赎回或替换了,则基金理事地基本基金到期存续同次多项式视其默许选择转变成下一够本圆或持续拿持续性构象转变后的“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”基金共同承当,默许使运行日期是到期时代的首要的人家一天。。

(3)完完全全地举动时代,基金拿持续性人选择赎回基金共同承当。,关于贮藏够本条踢向基金共同承当摈除领取bt365官网;基金共同承当拿持续性人选择替换了的,关于贮藏够本条踢向基金共同承当摈除领取bt365官网,但按值得惯例进入基金领取预订费;基金共同承当拿持续性人默许选择转变成下一够本圆或持续拿持续性构象转变后的“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”基金共同承当的,无用的此时此刻领取bt365官网和认/申购费用。

(4)完完全全地举动时代,本基金承受赎回和替换卖得的用功,不承受究竟哪个便宜货和让推荐。。基金赎回或替换了采取“未知价”重要的,即赎回价钱或替换了价钱以推荐当天收盘后本基金基金共同承当净值为参考书进行计算。

(5)为了顾客保护到期的基金拿持续性人的义卖,基金理事可以在到期前30天内中止。、赎回及基金替换事情,并提早圆形的。

(6)本基金到期使运行时代内(除够本圆到期日)不由受话人付费的基金办理费和基金托管费。

3、保现期

(1)完完全全地举动时代,预订及拿持续性到期日、过渡期申购并拿持续性到期或从上一够本圆转变成比较期够本圆并拿持续性到期的基金共同承当,基金拿持续性人,不管赎回选择、替换了、转变成下一够本圆不狂暴的构象翻译“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”,这异样契合的够本条目。。

(2)关于贮藏够本条踢向基金共同承当,基金拿持续性人在彻底地的条款内选择赎回,而响应基金共同承当在管保期内的无效期的可赎回算术扩大其比较期累计分赃算术小于其够本算术,基金理事该当向基金合伙领取资产净值量。,并基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人在商定时间内将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

(3)关于贮藏够本条踢向基金共同承当,若基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内选择替换了,而响应基金共同承当在管保期内的无效期的可赎回算术扩大其比较期累计分赃算术小于其够本算术,基金理事该当将净资产量与,并基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人在商定时间内将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

(4)关于贮藏够本条踢向基金共同承当,若基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内默许选择转变成下一够本圆,而响应基金共同承当在管保期内的无效期的可赎回算术扩大其比较期累计分赃算术小于其够本算术,基金理事应将近亲折算日基金共同承当对应的资产净值量作为转变成下一够本圆的转变成算术,并基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人在商定时间内将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

(5)关于贮藏够本条踢向基金共同承当,若基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内默许选择持续拿持续性构象转变后的“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”的基金共同承当,而响应基金共同承当在管保期内的无效期的可赎回算术扩大其比较期累计分赃算术小于其够本算术,基金理事应将该党派基金共同承当在《中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金基金和约》失效新来一日所对应的基金资产净值作为转变成该基金的转变成算术,并基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人在商定时间内将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

(6)基金第人家够本圆的满期,由基金理事在管保期内的无效期后20个工作一两天内(含第20个一天)将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人,奇纳的封锁和融资辩解,辩解人使发生关系股份有限公司;一号次本钱溃期后,本钱拿圆满期。,基金和约的无效期、《保障和约》或《风险买断和约》商定的基金理事或够本工作人将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人,精细的合格的由基金理事PRI决定并公报。。

(7)关于到期使运行时代内赎回或替换了的基金共同承当说起,够本圆到期日(不含)后至赎回或替换了实践使运行日(含)的净值下跌风险由基金共同承当拿持续性人孑然一身承当;关于默许选择转变成下一够本圆或构象翻译“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”的基金共同承当说起,够本圆到期日(不含)后至近亲折算日(含)或新基金和约失效日(不含)的净值下跌风险由基金共同承当拿持续性人孑然一身承当。

4、进入下人家本钱溃期

在管保到期期时,如契合够本基金的必要先决条件,该基金将进入下人家本钱拿新圆。。

(1)构象转变期和构象转变期的便宜货

基金理事有权地基T的合格的设定过渡期。。过渡期指到期使运行时代完毕日的下一一天至下一够本圆开端新来一一天的时间区间,长音的不超越20个一天。,基金理事该当公报过去的决定的条款合格的。

封锁者在过渡期推荐申购基金。在暂时的,将封锁者转为基金的基金共同承当,被留意订阅的过渡期。

1)基金理事将地基辩解人或够本工作人出价的下一够本圆辩解位置或够本偿付位置也基金共同承当拿持续性人默许选择转变成下一够本圆的基金共同承当预估够本算术决定并公报基金过渡期申购衡量下限也衡量把持方法。

2)暂时的的便宜货采取不意识到重要的。,即,过渡期的便宜货价钱应计算在。

3)构象转变期封锁者便宜货,其拿持续性响应基金共同承当至过渡期首要的一日(含该日)时代的净值动摇风险由基金共同承当拿持续性人孑然一身承当。

4)为过渡期申购值得在合格的上市。暂时的的订阅费将由封锁者承当,不包含在基金资产中,次要用于本基金的在市场上出售某物延长、在市场上出售某物、加入费及如此等等费用。

5)构象转变期的便宜货日期、时间、地方、方法和顺序等布置好的东西由基金理事决定并提早圆形的。

6)构象转变期内,本基金将中止柄状物日常赎回和替换了事情。

7)构象转变期内,基金不由受话人付费的基金办理费和基金托管费。。

(2)基金共同承当的替换

过渡期首要的人家一天(即下一够本圆开端新来一一天)为下一够本圆的基金共同承当折算日。

在折算日,基金共同承当拿持续性人所拿持续性的基金共同承当(包含封锁人到期使运行时代内默许选择转变成下一够本圆的基金共同承当和过渡期申购的基金共同承当)在其资产净值量拿持续性的事先准备下,变换加入净总值 人民币基金共同承当,基金共同承当的数字该当响应修长的。。

(3)下人家保现期基金资产的构成

本基金进入下一够本圆的基金资产包含基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内默许选择转变成下一够本圆的基金共同承当也过渡期申购的基金共同承当在下期共同承当折算日所对应的基金资产净值。

(4)下人家本钱停止期的运作

替换日期的下人家一天是下人家ca的开端日期。,资产转变到下人家本钱拿新圆运作。

1)基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内默许选择转变成下一够本圆的基金共同承当也过渡期申购的基金共同承当,基金共同承当替换后,契合的下人家本钱分段期的本钱拿条目。

2)若基金共同承当拿持续性人默许选择转变成下一够本圆的基金共同承当和过渡期申购的基金共同承当在下期共同承当折算日所对应的资产净值量超越辩解人出价的下一够本圆辩解位置或够本工作人出价的下一够本圆够本偿付位置的,基金理事有权等同于事情合格的。,识别每个基金合伙的够本条目共同承当,精细的识别远远地由基金理事A供给公报。。

3)基金进入下人家本钱拿圆。,依然应用原始基金指定和基金行为准则进行每日订阅。、赎回及基金替换事情。

4)鉴于基金进入下人家够本圆。,基金理事可按合格的中止基金的日常申购。、赎回及基金替换事情。中止期不得超越3个月。,细部见基金理事当初的公报。。

5、翻译银文章财富精选机敏排列

在管保到期期时,倘若不契合够本基金的必要先决条件,本基金将自到期使运行时代完毕日次日起构象翻译“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”。

(1)基金理事将以到期使运行时代完毕日的基金共同承当(即基金共同承当拿持续性人在到期使运行时代内默许选择持续拿持续性的基金共同承当)在《中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金基金和约》失效新来一日所对应的基金资产净值作为转变成该基金的转变成算术。

(2)基金理事可以每日订阅不超越3个月。、赎回及基金替换事情,精细的使运行远远地由基金理事个人公报。。

6、够本圆到期公报

在管保到期期前,基金理事将宣布伴随竞选与前述的关系到的到期成绩。。公报满足包含但不限于够本圆到期周旋的事情合格的、转变成下一够本圆或构象翻译“中银文章财富精选机敏排列混合型文章封锁基金”的互插法度发稿及其申购赎回打算等。

十、 保障本钱保障机制

确保够本条踢向实行,保养基金共同承当拿持续性人的义卖,基金理事进入与辩解人或和约辩解和约,由辩解人造本基金的够本出价共同过失保障或许由够本工作人造本基金承辩解本偿付过失,或许经过奇纳证监会满意、喜欢的如此等等方法,有辩解基金拿持续性人可以保障辩解算术。。

本基金第人家保现期,由辩解人奇纳投融资辩解使发生关系股份有限公司为基金理事实行够本工作出价不成取消的共同过失保障,辩解的程度是雇用的其他人员的。。辩解人承辩解证过失的难以置信的限额不超越按基金和约失效之日识别的基金共同承当所计算的预订够本算术,管保期为无效期六岁月。。每个后续保养的辩解本钱保障机制,基金理事签字的辩解和约或许风险买断和约。,基金理事该当在现行够本基金公报前公报。。

(1)保障人或保障人的基本使习惯于

1、基金的首个盈亏开端期由奇纳投融资辩解使发生关系股份有限公司作为辩解人,为本钱出价不成取消的共同过失保障。。奇纳投融资辩解使发生关系股份有限公司互插消息:

(1)辩解人指定:奇纳投融资辩解使发生关系股份有限公司(以下省略R

(2)户籍:北京市海淀区西座落於三环路100号9层楼

(3)行为地址:北京市海淀区西座落於三环路100号9层楼

(4)法定代理人:黄炎勋

(5)发现日期:1993年12月4日

(6)触摸消息

仝晗:(010)88822726

王晨:(010)88822847

(7)棉纸同次多项式:使发生关系股份有限公司

(8)加入本钱:45亿元人民币

(9)事情程度:融资性辩解事情:记入贷方辩解、票据满意、喜欢辩解、顾客融资辩解、突出融资辩解、信誉证、保函及如此等等融资辩解事情。接管机关满意、喜欢的如此等等事情:公司债券辩解、法制拿辩解、招标辩解、预报应辩解、突出赴约保障金、尾随者报应,如报应、辩解及如此等等赴约保障,与辩解事情关系到的融资提议、财务顾问和如此等等反响发球者,封锁自有资产。与封锁及封锁关系到的设计作品情节、充当顾问;资产付托办理;经济学的消息充当顾问;人员培训;新技术、新结果的冲洗、制成品和结果在市场上出售某物;贮存发球者;棉纸、节目主持人运动会和训练。前述的程度覆盖物了特殊条踢向办理。。

(10)如此等等:奇纳投融资辩解使发生关系股份有限公司(以下省略“中掩护”)的前同时奇纳经济学的技术封锁辩解股份有限公司,是国务院满意、喜欢特殊表壳试办,于1993年12月4日在声明工商行政办理局加入发觉的国际首家以信誉辩解为次要事情的国民的专业辩解机构。管保由宝藏和管保业化合提出。,初始加入本钱5亿元,2000,加入本钱增至1亿元。。2006 年,国务院满意、喜欢,管保公司该当归入声明开展追究,加入本钱增至30 亿元。2010年9月2日,以引进著名封锁者的同次多项式,国有公司拥其击中要害一部分一人股份有限公司,中外合资有限过失公司变换,并经过向封锁者发给加入本钱。,将管保算术做加法到一亿。2012年8月6日,经过本钱公积、盈余公积、纳税后未分派利润、实收本钱,加入本钱将做加法到45亿元。。2015年8月19日,掩护计划的同次多项式由有限过失转为有限过失。,指定应顶替奇纳投融资辩解股份有限公司。2014年,经中诚信国际信誉评级有限过失公司、化合商业信誉评价股份有限公司、西班牙的绅士国际信誉评级股份有限公司,决定该公司的次要信誉评级仍为AA。。

2、本钱拿期后的保障人或辩解人,公报由基金理事出现本钱开端过去的。

(二)辩解人或辩解人应承当的工作,suretysh

1、表示方式2015年6月30日,被管保人早已出价的辩解资产的衡量为100毫。,未必审计的净资产2014元不只是25倍。;表示方式 2015 年6月30日为共33只够本基金承辩解证过失的总算术为259亿元,不超越其2014的经审计净资产的10倍。

2、基金的首个盈亏开端期后各够本圆的辩解人或够本工作人外面的承辩解证过失或够本偿付过失的使习惯于及其为本基金出价的够本保障位置,公报由基金理事出现本钱开端过去的。

(三)保障和约或风险买断和约次要满足

1、基金的首个盈亏开端期,辩解人与基金理事订约和约。,就第人家保现期基金理事对预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。所承辩解本工作的实行出价不成取消的共同过失保障。基金共同承当拿持续性人对基金共同承当的申购,留意A股。。在辩解和约的精细的满足该当在公司精细的:中银文章辩解1混合文章封锁基金辩解,保障人的保障过失以保障人造准。。关涉资产义卖的辩解和约的次要满足:

(1)保障的程度和难以置信的限

1)本基金为预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。出价的够本算术(即预订够本算术)为:预订及拿持续性基金使发生关系的预订净总值、托收时代的预订费和利钱收益。

2)保障人承辩解证过失的数额,即:在管保期内的无效期,预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。与够本圆到期日基金共同承当净值的产品(即预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。可赎回算术)扩大预订并拿持续性到期的基金共同承当累计分赃算术积和计算的总算术小于预订够本算术的差异党派(该差异党派即为够本弥补差异)。

3)基金共同承当拿持续性人的预订或替换,也在管保期内的无效期前(不包含该日)赎回或替换出的基金共同承当缺乏的保障程度在屋内,且辩解人承辩解证过失的难以置信的限额不超越按基金和约失效之日识别的基金共同承当所计算的预订够本算术,难以置信的限额不超越51亿元。。

(4)本钱拿期的到期日是指,够本圆即为基金的首个盈亏开端期)满期的首要的一日。该基金的保现期为三年。,从基金和约失效之日起至响应,倘若响应日为非一天,管保期的无效期延至电力网。。

(2)管保期

管保期为无效期六岁月。。

(3)保障方法

在管保期内,保障人承当不成取消的有关系的保障。。

(4)除外过失

发作后面的使习惯于经过,保障人不承辩解证过失。:

1)在管保期内的无效期,按预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。与到期日基金共同承当净值的产品扩大其预订并拿持续性到期的基金共同承当累计分赃钿积和计算的总算术不小于本基金为预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。出价的预订够本算术;

2)预订基金拿持续性人,但基金保障到期前(不包含)替换或;

3)基金共同承当拿持续性人在保现期申购或替换入的基金共同承当;

4)在保现期发作基金和约合格的的基金和约结果的判例;

5)在保现期发作本基金与如此等等基金兼并或置换基金理事的判例,保障人意见的分歧持续承辩解证实的。;

6)管保到期期后(不包含日期),究竟哪个同次多项式基金共同承当的净做加法;

7)因不成抗力而费用的基金封锁;或因不成抗力事情整齐的创造基金理事无法按商定实行整个或党派工作或推延实行工作的,或在如此等等使习惯于下基金和约商定的,基金办理;

8)未必基金以书面形式满意、喜欢,改正基金和约条目。,可以做加法保障人的过失,除法度、法规另有合格的外;

9)倘若够本圆到期日预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。的可赎回算术与预订并拿持续性到期的响应基金共同承当的累计分赃算术积和不小于预订够本算术的,保障人的保障过失自然的破除。。

(5)过失分担者和清算顺序

1)基金共同承当拿持续性人是故满意、喜欢鉴定合格基金理事作为其代理人替换行使向辩解人索偿的字幕并柄状物互插的常规(包含但不限于向辩解人发送《实行保障过失圆形的书》及代收互插钿等)。倘若够本圆到期日预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。的可赎回算术与响应基金共同承当的累计分赃算术积和小于预订够本算术,基金理事未能实行买卖所的够本工作。,基金理事应在管保期内的无效期后5个工作一两天内,向辩解人领回以书面形式《实行保障过失圆形的书》(该当表明基金理事应向基金共同承当拿持续性人领取的本基金够本弥补差异、基金理事个人领取的算术、需辩解人领取的使相等性的钿也基金理事委派的本基金在基金托管人处开立的账消息)。

2)辩解人应在收到基金理事领回的《实行保障过失圆形的书》后的5个工作一两天内,将《实行保障过失圆形的书》表明的使相等性的钿划入基金理事委派的本基金在基金托管人处开立的账中,使相等基金由基金理事领取给基金共同承当拿持续性人。。辩解人将前述的使相等性的钿全额划入基金理事委派的本基金在基金托管人处开立的账中后即为整个实行了保障过失,保障人不喜欢人家人家地对基金共同承当拿持续性人进行使相等。。赔基金的分派和领取,由基金m承当。,辩解人不承当过失。。

3)基金理事最晚应在管保期内的无效期后20个一天(含第20个一天)内将够本弥补差异领取给基金共同承当拿持续性人。

4)倘若够本圆到期日预订基金拿持续性人并拿持续性基金共同承当。的可赎回算术与预订并拿持续性到期的响应基金共同承当的累计分赃算术积和小于预订够本算术,基金理事及辩解人未实行基金和约及保障和约前述的条目中商定的够本工作及保障过失的,第二十人家一天到期后的自管保期,基金共同承当拿持续性人可以地基基金和约第二十三个的党派“争议的周旋和贮藏的法度”商定,整齐的向基金理事或辩解人高处处理存款成绩的提议。,但是,基金共同承当拿持续性人领回钿整齐的从保障,仅得在管保期内内高处。

2、基金的首个盈亏开端期后的各够本圆,基金理事将地基比较期的够本保障机制与届期的辩解人或够本工作人订约保障和约或风险买断和约,并外观其次要满足及全文。保障人或许保障人保障持续出价顾,与基金理事订约和约或风险买断和约。

(四)保障本钱或风险买断本钱

1、第人家本钱溃期的辩解本钱

(1)基金的首个盈亏开端期的保障费用按前一日基金资产净值的年值得计提。辩解本钱的计算如次:

H=E××1/当年日历天数

H 每日应计费用辩解费

e是前有朝一日的净资产财富。

(2)辩解费由t所由受话人付费的的基金办理费由受话人付费的。,每日积聚至每月杪,每月一次的领取。基金理事应于每月收到基金办理费以前的当月25日(不含该日)前向辩解人领取保障费用,在月初收到辩解人的报应后。

(3)基金和约失效日时代,对保障过失结果日期到期日期,出身日期和结果日期应包含在该时代内。。

2、基金的首个盈亏开端期完毕后,基金理事将地基每个后续保养的辩解本钱保障机制、保障人或保障人或保障和约或国际扶轮的先决条件,决定并外观各保现期的保障费用或风险买断费用。

(五)周旋辩解人辩解才能的使习惯于;

保现期,保障人或保障人看来足以心情他或她,基金理事和基金托管人该当将基金理事圆形的基金理事。,基金理事应在接到圆形的之日起3个工作一两天内将前述的使习惯于讲奇纳证监会并高处周旋远远地。在确信辩解人或够本工作人已丧权辱国持续实行辩解过失才能或够本偿付才能的使习惯于下(包含但不限于辩解人或够本工作人停止工作、歇业、撤消计划公司营业执照、颁布发表砸锅等,基金理事应尽快决定新的辩解人。、基金或辩解本钱保障机制,缺乏电话联络传唤基金拿持续性人运动会。。基金理事应在接到辩解人或够本工作人前述的圆形的之日起2个工作一两天内在委派培养液上公报前述的判例。

(六)保障人或保障罪人的变换

1、在后面的使习惯于下,辩解人或够本工作人的变换缺乏电话联络传唤基金拿持续性人运动会。,但是,基金理事该当决定新的保障先决条件、新的辩解和约或风险买断和约将查阅奇纳证监会。,并地基消息D的办法的关系到合格的在至多一家委派培养液上公报。

(1)在盈亏开端期内,基金理事地基基金和约商定在存在辩解人或够本工作人除非做加法新的辩解人或够本工作人;

(2)保现期,为保障人或保障人砸锅、歇业、撤消计划公司营业执照、宣布砸锅或如此等等丧权辱国持续实行的才能,基金理事变换辩解人。、基金或辩解本钱保障机制;

(3)保现期,辩解人或保障罪人的兼并或遗弃的,公司或如此等等棉纸在预先的字幕和工作;

(4)本钱管保到期期后,就够本基金的在说起,一定要,基金理事该当响应变换辩解人。、基金或辩解本钱保障机制。

2、除前述的一号款和如此等等合格的的判例外,基金理事变换辩解人。、基金或辩解本钱保障机制必需经基金共同承当拿持续性人大会定案经过。此种使习惯于下,精细的的置换顺序如次:

(1)保障人或保障人的置换

1)直接行动

基金理事、基金托管人、代表基金共同承当10%不只是的基金共同承当拿持续性人有权直接行动新辩解人或够本工作人,被直接行动的新辩解人或够本工作人该当契合够本基金辩解人或够本工作人的资质先决条件,满意、喜欢为基金出价有保障的本钱保障。。

2)分解率

基金合伙大会就直接行动的新合伙大会定案。,该定案需经伴随大会的基金共同承当拿持续性人所持由舆论决定的1/2不只是(含1/2)投票表决经过,自投票表决之日起失效。

3)立案

基金共同承当拿持续性人大会选任新任辩解人或够本工作人的定案该当报奇纳证监会立案。基金理事应自定案失效之日起地基消息D的办法的关系到合格的在委派培养液上公报。

4)订约辩解和约或风险买断和约。

置换保障人或保障人后,基金理事与新任辩解人或够本工作人订约保障和约或风险买断和约并报奇纳证监会立案,白手起家辩解和约或自有侦查之日起失效。。

5)公报

基金理事白手起家的保障和约或风险买断和约失效之日起地基消息D的办法的关系到合格的在委派培养液公报。

(2)换衣服辩解本钱保障机制。

1)直接行动

在新的本钱拿机制下,保障人或辩解人、基金托管人、代表基金共同承当10%不只是的基金共同承当拿持续性人直接行动,被直接行动的新辩解人或够本工作人该当契合够本基金辩解人或够本工作人的资质先决条件,满意、喜欢为基金出价有保障的本钱保障。。

2)分解率

基金共同承当拿持续性人大会对变换够本保障机制事项也新够本保障机制下的辩解人或够本工作人构成定案,该定案需经伴随大会的基金共同承当拿持续性人所持由舆论决定的1/2不只是(含1/2)投票表决经过,自投票表决之日起失效。

3)立案

全国人大保障基金共同承当的定案。基金理事应自定案失效之日起地基消息D的办法的关系到合格的在委派培养液上公报。

4)订约辩解和约或风险买断和约。

本钱拿赞成变换后的处理,基金理事与新够本保障机制下的辩解人或够本工作人订约保障和约或风险买断和约并报奇纳证监会立案,白手起家辩解和约或自有侦查之日起失效。。

5)公报

基金理事白手起家的保障和约或风险买断和约失效之日起地基消息D的办法的关系到合格的在委派培养液公报。

3、新增或置换的新任辩解人或够本工作人必需具有金科玉律和奇纳证监会合格的的任职基金辩解人或够本工作人的资质和先决条件,并契合基金拿持续性人的义卖。

4、置换辩解人或许保障人后,原辩解人或够本工作人承当的持有与本基金保障过失或够本偿付过失互插的字幕工作由接班的辩解人或够本工作人承当;置换新保障人或许保障人过去的,原辩解人或辩解人应持续承当suretyshi。

原辩解人或够本工作人税收结果的,原辩解人或够本工作人应妥善管保现期事情材料,在时间上,基金理事与辩解人或辩解人应周旋好新,基金理事和新保障人或许保障人该当承受付托。。

(七)保障人或保障罪人的过失

除本章第(三)条“保障和约或风险买断和约次要满足”击中要害“除外过失”党派所列明的免责判例和紧邻的新签字并公报的保障和约或风险买断和约所列明的免责判例,也本章第(六)条“辩解人或够本工作人的变换”中提到的“置换辩解人或许保障人后,原辩解人或够本工作人承当的持有与本基金保障过失或够本偿付过失互插的字幕工作由接班的辩解人或够本工作人承当”除非,辩解人或辩解工作人不得借口的一定。

十一、 基金的封锁

(一)封锁踢向

基金在保障到期日的事先准备下保障基金。,捣鬼基金资产的有理欣赏。

(二)封锁程度

该基金的封锁程度是良好的流动的筑器。,包含依法发行的境内股(包含中小股)、奇纳证监会审批的创业板及如此等等使发生关系、公司债券、钱币在市场上出售某物器、批准、资产伴奏文章也金科玉律或奇纳证监会容许基金封锁的如此等等筑器(但须契合奇纳证监会互插合格的)。法度、法规或接管机构等基金可以封锁。,家具彻底地顺序后,基金理事,可以包含在封锁程度内。。

该基金是由于奇纳的微观经济学的领域范围和平安的多种经纪,资产排列是由于健全的资产结成管保机制。基金封锁的不乱资产是财政牧师债券发行。、中央银行票据、策略性筑债、筑雇用和次级雇用、计划债、公司债、可替换公司债券、遗弃买卖可替换公司债券、可交换公司债券、短期融资券、中期票据、地方内阁官员债、城投债、中小计划私募债、资产伴奏文章、公司债券回购、学分、常作复合词进项资产如存款单等。;本基金封锁的风险资产在市场占有率发行发行。、认股批准及如此等等极好的资产。

该基金将地基奇纳微观经济学的领域范围多种经纪的,地基封锁结成管保机制,封锁生水垢。基金封锁市场占有率等风险资产生水垢;公司债券、钱币在市场上出售某物器及如此等等主持资产占比不小于;每个买卖日复一日地终现钞或到期日在年纪里边的内阁公司债券封锁生水垢不小于基金资产净值的5%。

(三)封锁战术

基金使充分活动基金理事的追究优势,在珍视风险把持的依据,将绝对的的定性剖析和准则的定量形成相结合的,健全资产与风险资产排列生水垢的静态修长的;在此依据,选择公司债券和市场占有率。,为实现怀孕的结果基金资产的有理欣赏。

1、普通资产分派策略

该基金采取常数生水垢封锁结成管保战术机制 (常数 Proportion Portfolio 管保),基金理事该当因实践使运行的生趣。、在市场上出售某物的总量剖析,决定、改正的CPPI机制的基本规律,平安垫和风险乘数是在定量的依据决定的。,健全资产和风险封锁生水垢的静态修长的。结合的每个封锁产的风险、进项、流动的广泛的评价与运作典型,决定精细的封锁踢向和分派生水垢。

股市是人家封锁结成管保战术,次要采取定量剖析方法。,地基在市场上出售某物动摇修长的、改正风险资产与主持资产在封锁结成击中要害相称,决定平安垫度和风险乘子,确保封锁结成在长时间内的财富不小于,于是跑到保养和做加法财富的踢向。。

在CPPI的使运行包含以下四个一组之物提议:

(1)决定封锁结成财富的下方划线。;

即,封锁结成完毕时的最小踢向值。、有理的贴现率,设定一定要B的立体图形资产数额。。

(2)计算平安垫;

平安垫是风险资产的难以置信的费用限额。,封锁结成的浆糊是出现的净值超越了。在保现期,平安垫会跟随基金的初始进项而换衣服。;基金的早期进项越大,净值越高,顾客保护主题层的负面心情更大。,平安垫越大;不然,基金的早期进项越少,净值较低的是,顾客保护主题等级的负面心情越小,平安垫越小。

(3)决定风险乘数。;

风险乘数,与一个人时间内可能发作的费用数字亲密互插的。,它的定案感兴趣基金理事对R的动摇性的掌握。。该基金将当心决定风险乘数。,庆祝封锁纪律。,在假定的的时间内拿风险乘数持续性。,确保基金资产主题的平安。

(4)庆祝封锁生水垢、混合物封锁;

在实践封锁转换中,由于CO的风险资产封锁比率的下限决定,其他人员资产封锁于健全的资产。;静态资产和风险资产的精细的封锁生水垢,为了实现怀孕的结果本钱资产的本钱拿踢向。

2、主持的资产封锁战术

(1)条款婚配战术

利息率风险,对公司债券封锁者来应该一大风险。,利息率变更时,持有文章价钱都情绪反应以利息率回旋。,牧师公司债券价钱比短期公司债券价钱多种经纪更多。。因基金到期,例如,常作复合词进项封锁的利息率风险应僵硬的。例如,基金的常作复合词进项封锁将采取豁免战术。,即,常作复合词进项资产的按比例分配其他人员其他人员的是,文章封锁结成的价钱风险程度地开端了再封锁基金的风险。。

(2)利息率战术

利息率战术是次要从结成久期和结成条款构架两方面还击在市场上出售某物利息率等式等同于的封锁战术。在位的,结成久期是举报利息率风险最重要的索引。该基金将由于对在市场上出售某物利息率多种经纪的怀孕。,等同于复合踢向音长:在市场上出售某物利息率有成功希望的人发酵。,做加法结成的音长;怀孕在市场上出售某物利息率将投下,增大结成的音长。

当在市场上出售某物利息率怀孕发作多种经纪时,该基金将片面审察次要经济学的变化。,微观经济学的演技剖析,预测的财政策略、钱币策略等微观经济学的策略方向,并剖析了筑在市场上出售某物供求环境及其多种经纪。。在此依据,预测了筑危机下的利息率程度多种经纪走向。。

(3)普通战术

公司债券级战术次要是经过对民族经济学的的追究。,钱币在市场上出售某物与本钱在市场上出售某物的钱币供求,不一样时间的在市场上出售某物封锁热点,剖析财政牧师债券、筑债、计划债、公司债、中期票据等不一样公司债券产仔间的利差程度,评价不一样公司债券类别的绝对封锁财富,决定不一样的公司债券类资产的排列生水垢私下的结成。

(4)学分战术

信誉债,不应用公司资产作为安全的的公司债券,属于无辩解公司债券;进项率同样看待参考书进项率扩大信誉利差进项。。学分利差次要受两个等式的心情。,一号,与在市场上出售某物按比例分配信誉等级的信誉债;二是信誉债其的信誉多种经纪。。

该基金将片面思索微观经济学的圆。,学分雇用在市场上出售某物充其量的、构架、流动的及如此等等走向,有理怀孕在市场上出售某物按比例分配信誉利差角部;并结合的文章发行人的开展远景、在市场上出售某物位置、财务环境、办理程度及如此等等等式,评价单一学分雇用其的学分多种经纪;此后赢得信誉利差进项。

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